親愛的學(xué)員，您好！很高興能為您提供幫助，您的問題答復(fù)如下：
在這個問題中，我們需要比較張某和趙某的風(fēng)險厭惡程度。根據(jù)提供的信息：

1.**資產(chǎn)組合M和N的特性**：
-資產(chǎn)組合M的期望收益率為18%，標準差為27.9%。
-資產(chǎn)組合N的期望收益率為13%，標準差為1.2%。

2.**投資者的選擇**：
-張某期望的最低收益率為16%。
-趙某投資于資產(chǎn)組合M和N的資金比例分別為30%和70%。

從這些信息中，我們可以推斷出以下幾點：

-**風(fēng)險和收益的關(guān)系**：標準差是衡量投資風(fēng)險的一個指標，標準差越大，風(fēng)險越高。資產(chǎn)組合M的標準差為27.9%，而資產(chǎn)組合N的標準差為1.2%，這表明M的風(fēng)險遠高于N。

-**張某的選擇**：張某期望的最低收益率為16%，而資產(chǎn)組合N的期望收益率為13%，低于張某的期望值。這意味著張某可能更傾向于選擇收益率更高的資產(chǎn)組合M，盡管其風(fēng)險更大。

-**趙某的選擇**：趙某將70%的資金投資于風(fēng)險較低的資產(chǎn)組合N，只有30%投資于風(fēng)險較高的資產(chǎn)組合M。這表明趙某更傾向于規(guī)避風(fēng)險，選擇了更大比例的低風(fēng)險投資。

因此，通過比較兩者的投資選擇，我們可以得出結(jié)論：趙某比張某更厭惡風(fēng)險，因為趙某選擇了將大部分資金投資于風(fēng)險較低的資產(chǎn)組合N，而張某可能更傾向于追求高收益，即使這意味著承擔(dān)更高的風(fēng)險。
祝您學(xué)習(xí)愉快！