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問(wèn)題已解決

老師好,想請(qǐng)教一個(gè)問(wèn)題,就是我們公司現(xiàn)在名下有4個(gè)銀行賬戶,A是基本戶,b,c,d都是一般戶,現(xiàn)在想把b一般戶銷(xiāo)戶了,A基本戶也銷(xiāo)戶了。然后把A和B的錢(qián)都轉(zhuǎn)到C銀行,把C銀行轉(zhuǎn)成基本戶 這樣的話我是該按怎樣的順序來(lái)操作比較好呢?

84785035| 提問(wèn)時(shí)間:2024 12/03 09:38
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樸老師
金牌答疑老師
職稱(chēng):會(huì)計(jì)師
一、先處理一般戶 B 的銷(xiāo)戶 原因 一般戶 B 的銷(xiāo)戶相對(duì)獨(dú)立,不影響公司基本的資金收付功能。因?yàn)榛緫?A 還在,公司可以通過(guò) A 進(jìn)行日常的資金往來(lái)。 在銷(xiāo)戶前,需要將一般戶 B 中的資金全部轉(zhuǎn)出。你可以將 B 賬戶中的資金轉(zhuǎn)到 C 賬戶。轉(zhuǎn)賬操作完成后,確保 B 賬戶余額為零,然后向銀行提交銷(xiāo)戶申請(qǐng)。 銀行會(huì)對(duì) B 賬戶進(jìn)行審核,確認(rèn)無(wú)未結(jié)清的業(yè)務(wù)(如未兌付的支票、未完成的匯款等)后,會(huì)辦理銷(xiāo)戶手續(xù),并出具銷(xiāo)戶證明。 二、再處理基本戶 A 的銷(xiāo)戶 原因 基本戶 A 是公司最主要的結(jié)算賬戶,在 A 銷(xiāo)戶前,需要確保公司所有與資金收付相關(guān)的業(yè)務(wù)都已經(jīng)妥善處理或者轉(zhuǎn)移到其他賬戶。 在決定銷(xiāo)戶 A 時(shí),要先將 A 賬戶中的資金全部轉(zhuǎn)到 C 賬戶。與一般戶 B 銷(xiāo)戶類(lèi)似,轉(zhuǎn)賬完成后確保 A 賬戶余額為零,然后向銀行申請(qǐng)銷(xiāo)戶。 銀行會(huì)對(duì) A 賬戶進(jìn)行一系列的審核,包括但不限于是否存在未結(jié)清的貸款、是否有未完成的代發(fā)工資業(yè)務(wù)等。審核通過(guò)后,銀行會(huì)辦理銷(xiāo)戶手續(xù),并出具銷(xiāo)戶證明。 三、最后將 C 賬戶轉(zhuǎn)為基本戶 原因 當(dāng) A 和 B 賬戶都銷(xiāo)戶后,C 賬戶成為公司唯一合適的選擇來(lái)作為基本戶。 向銀行提出將 C 賬戶由一般戶變更為基本戶的申請(qǐng)。銀行會(huì)要求提供相關(guān)的公司資料,如營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、開(kāi)戶許可證(如果有)等,以及之前 A 和 B 賬戶的銷(xiāo)戶證明。 銀行審核通過(guò)后,會(huì)將 C 賬戶的性質(zhì)變更為基本戶,公司后續(xù)的資金結(jié)算主要通過(guò) C 賬戶進(jìn)行。
2024 12/03 09:39
84785035
2024 12/03 09:50
一般戶的資金銷(xiāo)戶轉(zhuǎn)出我記得好像是只能轉(zhuǎn)到基本戶不是嗎,是不是一般戶B銷(xiāo)戶時(shí)錢(qián)到要先轉(zhuǎn)到原來(lái)的基本戶A這樣?
樸老師
2024 12/03 09:54
可以轉(zhuǎn)基本戶 也可以轉(zhuǎn)到原來(lái)的
84785035
2024 12/03 09:54
我可以把大部分資金先轉(zhuǎn)走,然后留下一點(diǎn)尾數(shù)提現(xiàn)處理這樣可以嗎?
樸老師
2024 12/03 09:55
同學(xué)你好 這個(gè)可以的
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