某進出口公司2020年6月5日向開戶行申請60萬美元的貸款，期限半年，直接轉(zhuǎn)入其外匯活期賬戶。12月5日貸款到期后從該存款賬戶歸還本息。該筆貸款采用3個月浮動利率，利息按季結計并轉(zhuǎn)入本金。借款日浮動利率5.35%，6月22日變?yōu)?.43%，8月20日4.57%，9月3日5.68%，11月12日5.54%