銀行對公賬戶成為危險賬戶的原因可能涉及多個方面，以下是一些常見原因： 客戶身份與背景問題：客戶的實際控制人、受益所有人為國外政要（PEP）或其特定關(guān)系人、國際組織高級管理人員或其特定關(guān)系人?？蛻艋蚩蛻羰芤嫠腥嗽谖覈l(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實施反洗錢監(jiān)控措施名單中?？蛻舳啻紊婕翱梢山灰讏蟾?，及客戶不配合銀行要求的盡職調(diào)查工作。 賬戶使用異常：注冊地址不存在或虛構(gòu)經(jīng)營場所。代理關(guān)系存疑，如代理人故意不填寫本身姓名，只填寫被代理人姓名意圖掩蓋代理關(guān)系?？諝す咎卣髅黠@，如同一代理人集中在相同時段，且在同一地段的各家銀行網(wǎng)點大量代理開立對公賬戶，且這些公司注冊資金都不高，實繳注冊資本又為零等。同一位自然人作為多家企業(yè)法定代表人，除非是集團(tuán)或其他特殊考慮，否則屬于異常現(xiàn)象。實際經(jīng)營者和經(jīng)營內(nèi)容與營業(yè)執(zhí)照上登記的信息不一致。 行業(yè)與地域風(fēng)險：客戶從事的行業(yè)被銀行認(rèn)定為高風(fēng)險行業(yè)。實際控制人或受益所有人來源于高風(fēng)險國家（地區(qū)），或是與高風(fēng)險國家（地區(qū)）有連結(jié)關(guān)系等。 其他風(fēng)險因素：當(dāng)客戶涉及司法查凍扣、權(quán)威媒體報道的負(fù)面新聞、聯(lián)系方式失效等，都有可能被銀行認(rèn)定為高風(fēng)險對公賬戶。銀行違規(guī)辦理對公賬戶，未嚴(yán)格核實信息，甚至以虛假方式確認(rèn)開戶意愿真實性，導(dǎo)致賬戶被用于電信詐騙或洗錢等非法活動。