新用戶掃碼下載
掃碼下載APP
及時接收最新考試資訊及
備考信息
2012年銀行從業(yè)《個人理財》預習：業(yè)務的合規(guī)性（1）
一、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務的合規(guī)性管理
1、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務的基本條件
?。?）具有相應的風險管理體系和內部控制制度
?。?）有具備開展相關業(yè)務工作經驗和知識的高級管理人員、從業(yè)人員；
?。?）具有良好的市場風險識別、計量、檢測與控制體系；
?。?）信譽良好、近兩年內未發(fā)生損害客戶利益的重大事件
?。?）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件
關于機構設置于業(yè)務申報材料
?。?）建立體系
?。?）申請需要批準的個人理財業(yè)務，報送銀監(jiān)會一式三份
（3）申請不需要批準的個人理財業(yè)務，及時報送銀監(jiān)會
關于業(yè)務制度建設的要求
?。?）建立內部控制和定期檢查制度
?。?）理財計劃各步驟的內部審核制度；
?。?）建立相應的風險管理體系；
?。?）設置風險管理指標
?。?）與客戶簽合同，明確義務和責任
關于理財人員的要求：
每年的培訓時間不少于20小時
關于個人理財資金使用語核算管理的條件：
在理財計劃存續(xù)期內，商業(yè)銀行應向客戶提供其所持有的所有相關資產的賬單，列明資產變動、收入和費用、期末資產估值等。賬單提供不少于2次，且至少每個月提供一次。
2、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務的政策限制
學員討論（0）
相關資訊
免費資料下載
- 思維導圖
- 學習計劃
- 銀行從業(yè)
高頻考點 - 報考指南
- 科目特點、備考建議
- 習題精選
新用戶掃碼下載
京公網安備 11010802044457號
